¿Cómo se logra que un producto altamente codiciado mantenga su precio bajo? ¿Cómo se logra que la demanda de un producto sea mayor a la producción actual sin afectar el precio? Puede haber solo una respuesta: manipulación a través de ventas ficticias “en blanco” en COMEX (por sus siglas en inglés, Bolsa de comercio de bienes tangibles; la bolsa más grande del mundo en Nueva York). La lección básica dice que cuando el consumo excede la producción, el precio debe subir. Entonces, ¿por qué la plata es la excepción?

En el comercio moderno, la plata material nunca cambia de manos y, por consiguiente, se negocia en volúmenes mayores a los volúmenes reales. Parecido al sistema del pasado cuando se comerciaba escribiendo en una tablilla con tiza, aquí también los artículos se intercambian activamente y se acreditan en las cuentas de ambos lados. Sin embargo, nadie quiere en realidad guardar la plata y, por lo tanto, la fecha de vencimiento nunca se alcanza. La plata es un metal pesado y voluminoso, tendría que ser transportada a algún lugar y también almacenada de forma segura. Todo esto costaría mucho dinero extra.

Es por eso que en los comercios de futuros, los actores  del mercado de valores se conforman con tener un documento que dice: Usted ha comprado diez barras de plata y puede retirarlas en un determinado lugar en cualquier momento. Si el precio de la plata sube, esta persona vende el recibo con una ganancia a otra persona.

De esta manera, los futuros comercios virtuales son similares a los del papel moneda, puramente una cuestión de confianza. Ninguno de los compradores normalmente verifica si el vendedor realmente tiene la plata almacenada en algún lugar. Y aunque lo hiciera, ¡no sabría si el vendedor había emitido más pagarés que lingotes!

Pero ese no es el punto en absoluto. La atención se centra exclusivamente en los negocios, en las ganancias, que luego se pueden acreditar virtualmente en una cuenta. Esto nos hace recordar los orígenes de la banca y los días en que los ciudadanos depositaban su oro y plata en los bancos y recibían certificados de propiedad por ello. Sin embargo, los depositarios pronto comenzaron a emitir astutamente una mayor cantidad de estos certificados, con la esperanza de que sus clientes nunca recogieran todos sus objetos de valor a la vez. De esa manera, nada ha cambiado en el mercado del oro y la plata durante casi 400 años.

Esto significa que los mercados de derivados de plata son más grandes y extensos que el mercado en el que se negocia el metal real subyacente a estos derivados. Esto es completamente absurdo. La cola (es decir, el mercado de valores) mueve al perro (es decir, al mercado físico).

Los derivados son futuros, en otras palabras, derechos en papel. Aquí se apuesta a tipos de interés a la baja o al alza, en nuestro caso, a un determinado precio de la plata. Solo cuando la plata alcanza el precio acordado, la mercancía es pagable.

Este es el secreto, extremadamente simple pero ingenioso: en el comercio electrónico, que ha reemplazado al antiguo comercio real, no son las barras reales las que se mueven sobre los mostradores, sino son principalmente las barras virtuales que no están disponibles en la vida real. Esto se llama una transacción en blanco. De esta manera, no se nota que se mueven aproximadamente cien veces más barras en el papel de las que realmente están disponibles.

Los banqueros, que también están involucrados en la fijación del precio de la plata, los manipulan de manera muy simple: todos los días vendiendo y comprando entre sí las barras que en realidad no existen. Al hacerlo, crean la impresión de que hay verdaderamente mucha plata disponible. Esto mantiene los precios bajos, porque mientras la oferta supere la demanda, los precios no suben.

¿Qué pasaría si todos los que tienen un derecho en papel a la plata (en acciones, futuros, derivados y fondos) de repente quisieran cobrar su barra de plata? ¡Inevitablemente descubrirían que han sido engañados y que las barras en cuestión no existen en absoluto! El mercado colapsaría en un minuto y el precio de la plata se multiplicaría cien, tal vez incluso quinientas veces. ¿Cuándo podría suceder esto? ¡En el momento en que el mercado financiero se derrumbe y todo el mundo empiece a buscar lo real de nuevo!

Para decirlo claramente, esto significa que las personas que quieren cubrir sus apuestas para los días difíciles que se avecinan estarían bien servidas con la plata material. ¡Sin acciones, fondos o vales de ningún tipo! Solo lo que puede sostener en su mano. Puede invertir en monedas y barras de varios productores.

Las monedas más populares son la hoja de arce canadiense y la filarmónica de Viena de Austria. Estas son monedas de una onza (31,1 gramos) de plata pura (99,9% de pureza).
Las monedas coleccionables, especiales y conmemorativas suelen ser hermosas, pero por lo general no son una gran ganga porque su valor de coleccionista casi siempre es más alto que el valor del metal, lo que significa que son demasiado caras. Las barras vienen en categorías de peso de uno o treinta y cuatro kilogramos.

Nosotros compramos solamente las monedas de plata de una onza antes mencionadas, principalmente por razones de liquidez y seguridad. Las barras de oro y plata son rentables para ser falsificadas, mientras que las monedas de una onza se falsifican muy raramente. Otra ventaja indiscutible de las monedas de plata es que cada moneda tiene una denominación estampada. Por ejemplo, el Maple Leaf antes mencionado vale USD 5. Entonces, si está transportando sus monedas al otro lado de la frontera, indica el valor que está estampado en la moneda. Esto permite que se transfiera una cantidad mucho mayor de plata sin despacho de aduana que en el caso de los lingotes, donde se indica el valor real de la plata.

También cabe mencionar que en repetidas ocasiones, a lo largo de la historia ha habido prohibiciones sobre la propiedad y expropiación del oro. La expropiación sólo puede afectar a las personas cuya propiedad en oro o plata pueda probarse. Esto puede ser más fácil para el Estado cuando el oro o la plata se encargan y compran a través de los canales oficiales, es decir, a través de un banco, por Internet o con tarjeta de crédito. Por lo tanto, la mejor manera es comprar plata en persona en una tienda física y pagar en efectivo. Esto puede tener sus ventajas en determinados momentos.